我常遇到新手朋友發問:「艾蜜莉，我想要開始投資理財，應該怎麼做呢？」以下我把整個SOP詳細列出，提供給大家做參考喔！
Step 1.儲蓄：投資最好是用「閒錢」，才不會迫於時間的壓力而做出錯誤的決定，而要有「閒錢」，我們必需養成穩定的儲蓄習慣。
多數的人剛開始的投資資金來源是工作收入，如果我們要有效率的存錢，就不能依照「收入 – 花費 = 儲蓄」這個流程，而是改成「收入 – 儲蓄 = 花費」，每個月的薪水入帳後，要先分配一定比例的錢存下來，剩下的才能用在日常生活中。
我們先藉由儲蓄，存下至少夠用3個月到半年的緊急預備金之後，接下來存的錢再拿來投資。
Step 2.理財：理財是一個很重要的「資產配置術」，也是在投資之前一定要做的步驟，就像蓋房子之前要先打地基一樣。每個月的薪水進來後，除了一部分先存起來之外，剩下的要分配到保險和其他生活費項目。
Step 3.學習股市規則: 不管是投資ETF或股票，都有一些基礎的規則要熟悉，例如說:如何開戶？如何買賣？手續費怎麼算？什麼是股價？…等。這個部分大多數的人自行摸索一下就會慢慢了解，如果要加快學習的腳步，也可以買像「第一次買股票就上手」這一類的工具書來看。
Step 4.決定買股名單：如果剛開始不會選股，可以直接定期定額買台灣50 ETF這一類的大範圍股票ETF，而如果打算自行選股的人，就要找出一套選股的標準，並建立口袋名單。我的口袋名單稱為艾蜜莉定存股，選擇的是產業龍頭的穩健股，通常是台灣50和中型100等ETF類型股票所選擇的標的。
Step 5.決定買入價格：我用的算股投資術，會依照股票的產業類別、股票特性來決定使用哪一種算股方法，共分為「平均股利法」、「歷年股價法」、「本益比法」、「股價淨值比法」、「ROE」等。
Step 6.資金控管、分批買進：定期監測股價現況，若便宜價格浮現，則分批買進，持續建立持股組合，若價格太高，則持續耐心等待便宜價格來臨。
Step 7.抱股：也就是持股的信心和耐心，要做到這一點，心理素質很重要。
Step 8.決定賣股時機：即停利時機，獲利達到預設的賣出價格，賣出股票後，盈餘再補充入儲蓄中；當然也有些股票從好學生變壞學生，產業走向衰敗，就可以提早賣出。
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